NISAで株主優待の落とし穴
おはようございます。
NISA、お使いですよね。
5年経過すると、ロールオーバーするか、売却、口座移管など、
選択を迫られます。
最近、気づいたのが、株主優待銘柄はNISAで買うと微妙ですね。
なぜかというと、下記のようなことになる可能性があります。
①株主優待目的で購入
②値上がり
③長期保有権利で利回りUP(※一部の優待)
④-1 非課税で売却・・・株主優待が得られない!
または、
④-2 株主優待目的で維持・・・非課税の売却益が得られない!
NISAで株主優待を購入するときは、
最少単元ではなく、課税口座にも合わせて購入しておくと、
上記のようなことにならずにすみそうです。
お読み頂き、ありがとうございました。